Wir schreiben das Jahr 2066. Kevin, mein Auszubildender, steht kurz vor der Rente. Unglaublich schnell sind die Jahre dahingegangen, regelrecht geflogen. Während ich bereits 94 Jahre alt bin und mich aufgrund einer unglaublich guten medizinischen Versorgung bester Gesundheit erfreue, ist Kevin 63 Jahre alt. Wir haben es beide verhältnismäßig gut, denn da wir aus einer Branche kommen, welche sich schon immer mit Finanzen beschäftigt hat und die Notwendigkeit, einen Spargroschen an die Seite zu legen, schon früh erkannt haben, sind wir beide finanziell weitestgehend unabhängig.
Das ist in unserem „Dunstkreis“ nicht überall der Fall. Zum Teil haben sich langjährige Weggefährten distanziert, einfach aufgrund der Tatsache, dass die finanziellen Mittel nicht ausreichen, um vielleicht gemeinsam in den Urlaub zu fahren oder sich einfach mal auf einen Kaffee in der Stadt zu treffen. Und dann ist da auch noch David. David und Kevin sind bereits seit der Grundschule befreundet und durch dick und dünn gegangen. Bis an diesem verhängnisvollen Tag David vor der Tür steht………
Matthias: Kevin. Vielen lieben DANK, dass Du für dieses Interview zur Verfügung stehst. Ich habe es schon im Eingangstext angerissen. Du hattest mit Deinem besten Freund David ein Erlebnis, welches Dich nachhaltig geprägt hat. Daraus entstand der Finanzplan, um den es in diesem Interview geht und Du uns gerne vorstellen möchtest. Hau mal raus, warum Dir das Thema so wichtig ist 🚀
Kevin: Ganz einfach, weil ich finde, dass ich meinen Job schlecht machen würde, wenn ich mit Menschen nicht über das Thema Finanzen spreche… Wir beraten die Kunden jeden Tag und weisen auf finanzielle Risiken hin. Darum finde ich es wichtig, auf eines der größten finanzielle Risiken, die Altersarmut, hinweisen.
Matthias: Das stimmt schon und da verstehe ich Dich absolut. Und dann war da auch noch die Geschichte mit David❗
Kevin: Oh ja, David. Du hattest ja bereits geschrieben, dass er bei mir vor der Tür stand. Genau einen Tag, nachdem er seinen Rentenbescheid bekommen hatte. Und David war „not amused“ 😑 Daraus ist der Finanzplan entstanden, denn eine solche Geschichte möchte ich niemals nie noch einmal erleben❗
Matthias: Du machst es unnötig spannend. Erzähl mal……..
Kevin: Naja, David hatte, wie erwähnt, seinen Rentenbescheid bekommen und die Zahl am Ende vom Blatt war von nun an in Stein gemeißelt. Nicht nur, dass er an seiner Situation ab dem Zeitpunkt nichts mehr ändern konnte, er hatte mit einer solch geringen Rente schlicht nicht gerechnet. Und Matthias, was soll ich sagen. Ich habe ihm alles mögliche verkauft. Haftpflichtversicherung, Glasversicherung, Hausratversicherung, Unfallversicherung und und und……….. Nur das Thema Altersvorsorge, das schien immerzu so unendlich weit weg 🤷♂️
Matthias: Ich kann Dich da durchaus verstehen. Auch unsere gemeinsamen Kunden haben das Thema oft nicht im Fokus und schieben es gerne mal auf die lange Bank. Dabei kenne ich keinen, nicht einen einzigen Kunden, der jemals zu viel gespart hätte❗
Kevin: Dabei sind wir mit unserer Produktwelt sehr gut aufgestellt! Unsere Produkte bieten ein Höchstmaß an Flexibilität, sichern, wenn gewünscht, zusätzlich die Familie ab und man kann bereits mit 25,- € im Monat loslegen. Kleiner Beitrag, große Wirkung❗
Matthias: Für welche Kunden ist denn dieser Finanzplan interessant? Man sagt ja, je früher man anfängt desto besser.
Kevin: Das stimmt. Eltern können zum Beispiel für die Kleinen schon anfangen Geld anzulegen, eventuell für den Führerschein oder die erste eigene Wohnung, aber auch, wenn man schon über 50 ist, lohnt es sich, Geld anzulegen. Wie Du schon geschrieben hast. Zu viel gespart hat noch keiner❗
Matthias: Gute Beispiele, Kevin❗Hast Du für Dich denn auch schon eine solche Versicherung abgeschlossen?
Kevin: Na klar, ich habe erstmal klein angefangen mit 100€, nach der Ausbildung werde ich den Beitrag erhöhen❗Wenn man z.B. immer 50% einer jeden Gehaltserhöhung investiert, so beträgt die Gehaltserhöhung noch immer 50%, ich werde aber recht schnell finanziell unabhängig und muss mir, so wie David, keine Sorgen im Alter machen.
Matthias: Aprops David……….. Glücklicherweise war es alles nur ein (Alp)Traum und David hat natürlich noch die Chance seine Vorsorge auf gesunde Beine zu stellen. Und Du Kevin, wirst ihm ganz sicher behilflich sein. Dafür auch von mir Respekt und Anerkennung❗
Kevin: 😉
Kevin ist Auszubildender für Versicherungen und Finanzen und „in den letzten Zügen“. Als sein „Steckenpferd“ hat sich während der Ausbildung das Thema Existenzabsicherung über eine Berufsunfähigkeitsversicherung, Grundfähigkeitsversicherung sowie der privaten Altersvorsorge herauskristallisiert.
Er selbst hat für sich schon früh die Notwendigkeit privater Vorsorge erkannt und legt bereits seit Beginn der Ausbildung einen Teil seines Ausbildungsgehalts, sowie vermögenswirksame Leistungen, für die Altersvorsorge sowie für kurzfristige Anschaffungen zurück.
