Wer in einem Testament nicht bedacht wurde, der sollte nicht traurig sein. Sehr wahrscheinlich meinte es der Erblasser, also der Verstorbene, gut und wollte ihm die Erbschaftssteuer ersparen 🤑🤑🤑
Spaß beiseite. Bereits 2017 habe ich die Ausbildung zum Testamentsvollstrecker über das Institut Generationenberatung in Bad Nauheim gemacht und mich unmittelbar nach der bestandenen Prüfung bei der Stadt als Testamentsvollstrecker wie auch als Nachlassverwalter listen lassen.
Viele kennen den Begriff Testamentsvollstrecker, aber kaum jemand weiß, was so einer überhaupt macht. Wer setzt ihn ein? Was darf er bestimmen und wozu braucht man ihn?
Ein Testamentsvollstrecker soll, vereinfacht gesagt, Ärger vermeiden und dafür sorgen, dass der letzte Wille des Verstorbenen auch umgesetzt wird. Vorweg sei erwähnt, wer für sich seinen letzten Willen umgesetzt wissen will, aber niemanden kennt, dem er das zutraut, der darf sich gerne an mich wenden. Erst kürzlich habe ich ein Testament zu Gunsten einer sozialen Einrichtung aus dem Nachbarort Porta Westfalica vollstreckt ☺️
Auch wenn das Thema Testament sehr kompliziert ist, Vermächtnisse und Auflagen existieren oder Vor- und Nacherben eingesetzt sind, ist es gut zu wissen, dass es jemanden gibt, der die Wünsche des Verstorbenen ausführt, Vermögen verteilt, Auflagen überwacht, Schulden begleicht oder eintreibt und/oder Gegenstände verkauft. Und zwar so lange, bis alle Punkte abgearbeitet sind und das Erbe verteilt ist. Zwischen streitbaren Erben kann ein Testamentsvollstrecker zudem auch als Vermittler tätig sein oder z.B. bei Minderjährigen Erben auch dauerhaft eingesetzt werden. Bei einer Erbengemeinschaft, welche zerstritten ist, kann eine Testamentsvollstreckung auch schon einmal Jahre dauern. Eine Erbengemeinschaft muss man sich dabei wie einen Bus vorstellen. Alle steigen ein, bekommen ein Lenkrad, ein Gaspedal, eine Bremse und los geht sie, die wilde Fahrt……🚂
Bevor Du mich oder alternativ einen Kollegen beauftragst, solltest Du vorab ein Gespräch führen. Denn auch wenn ein Testamentsvollstrecker bereits zugesagt hat, so kann er jederzeit ohne Angabe von Gründen abspringen. Daher sollte man auch unbedingt eine Ersatzperson benennen. Man weiß ja nie…….
Um das Ganze zu vereinfachen, gebe ich Dir hier eine Checkliste an die Hand, mit welcher die Hinterbliebenen zügig arbeiten können, da auch Fristen einzuhalten sind!
Meine persönlichen Daten Frau Herr
Vorname/Nachname Straße/Hausnummer Telefon
Geburtsdatum, -ort PLZ/Ort E-Mail
TESTAMENTS-CHECKLISTE
1️⃣ Vorbereitung
Erstell bitte eine Liste mit all Deinen Vermögenswerten, aber auch Deinen Schulden.
Lass Dich beraten, wer Deine gesetzlichen Erben sind. Gesetzliche Erben sind, einfach ausgedrückt, die Blutsverwandten.
Es gibt kein Testament ❓Dann leg bitte fest, wem Du was zukommen lassen möchtest (z. B. Kindern, Freunden, gemeinnützigen Organisationen).
2️⃣ Form
Verfasse Dein Testament von der ersten bis zur letzten Zeile handschriftlich. Es reicht nicht aus, wenn Du das Testament am PC erstellst❗ Es muss zudem zwingend ersichtlich sein, dass es sich um ein Testament handelt, unterschrieben und mit Datum/Unterschrift versehen sein❗
3️⃣ Inhalt
Gib im Testament Deine Personalien an (Vorname, Name, Geburtsdatum).
Bezeichne die Erben ganz genau, indem Du deren Vor- und Zunamen angibst. Vermeiden unklare bzw. mißverständliche Bezeichnungen❗
Ein häufiger Fehler besteht darin, die Erben mit gleichen Erbquoten zu versehen: „Meine Tochter Anna und mein Sohn Max sollen je 50% erben“.
Wovon sollen sie 50% erben? Daher das Erbe IMMER klar zuweisen! Z.B. Anna soll meinen Fondsparplan erben, Max das Auto.
Lass Dich unbedingt auch beraten, ob es Pflichtteilsberechtigte gibt. Nur aufgrund der Tatsache, dass es ein Testament gibt, heißt noch lange nicht, dass es nicht Anspruchsberechtigte auf den Pflichtteil gibt. Nicht dass hinterher das böse Erwachen kommt. Und wenn ich von Böse schreibe, dann meine ich das auch so❗
Sorge bitte auch dafür, dass im Fall eines gemeinsamen Testaments (z. B. „Berliner Testament“) der andere / überlebende Ehegatte von dem Inhalt des gemeinsamen Testaments abweichen darf. Informiere Dich ohnehin ausführlich bei einem gemeinsamen Testament❗ Zum einen setzt ein gemeinsames Testament KEINE Pflichtteilsansprüche aus, zum anderen werden mit einem gemeinsamen Testament Kinder im ersten Erbgang enterbt (!) und zudem fällt zwei Mal Erbschaftssteuer an. Abhängig von Freigrenzen, die man ebenfalls kennen sollte❗
4️⃣ Aufbewahrung des Testaments
Bewahren Sie Ihr Testament an einem sicheren Ort auf und informieren Sie eine Vertrauensperson darüber, wo es liegt. Ich empfehle sogar, das Testament in Verwahrung zu geben. Auch hier bin ich mit meinem Partner Institug Generationenberatung gut aufgestellt und behilflich❗
Beispiel „Berliner Testament“, welches ein Testament auf Gegenseitigkeit ist.
Bei diesem Muster handelt es sich um ganz einfache Formulierungen, wie sie ähnlich auch in einem „Berliner Testament“ vorkommen. Bitte informiere Dich stets vorab, ob solche Formulierungen auch für Dich und Deine Situation passt und Deine Wünsche ausreichend wiedergeben. Verfass Dein Testament unbedingt von der ersten bis zur letzten Zeile handschriftlich, ansonsten ist es nicht gültig❗
Mein Testament:
Wir, die Eheleute Martin Mustermann, geboren am 11. Februar 1946 in Berlin, und Martina Mustermann, geborene Musterfrau, geboren am 12. Februar 1949 in Hamburg, setzen uns hiermit gegenseitig wechselbe- züglich zu alleinigen und unbeschränkten Vollerben ein. Nach dem Tod des Zuletztlebenden sollen unsere Kinder Mathilde und Almut zu gleichen Teilen erben.
Pflichtklausel
Macht eines unserer Kinder beim Tod des Erstversterbenden seinen Pflichtteilsanspruch geltend, so steht ihm auch nach dem Tod des Letztversterbenden nur der Pflichtteil zu.
Wechselbezüglichkeit
Alle vorstehenden Erbeinsetzungen, Vermächtnisse und Auflagen sind wechselbezüglich und damit bindend.
Musterstadt, aktuelles Datum
Martin Mustermann und Martina Mustermann, geborene Musterfrau
Festzuhalten bleibt das neben dem Testament unbedingt auch an das Thema Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung gedacht werden sollte. Nicht immer ist es übrigens sinnvoll ein Testament zu errichten. Welche Auswirkung es hat wenn kein Testament besteht sollte aber immer bedacht werden❗Denn wer nichts regelt, der hat auch etwas geregelt. Dann nämlich übernimmt Papa Staat das Zepter und es gelten die gesetzlichen Bestimmungen. Nicht immer zur Freude des Verstorbenen bzw. der Erben. Wir denken an den Bus. Jeder Erbe bekommt ein Lenkrad, eine Bremse, ein Gaspedal und los geht sie, die wilde Fahrt……..🚍
